Законом о сберегательно-кредитных кооперативах и Законом о коммерческих объединениях установлены различные требования к сберегательно-кредитным кооперативам (в т. ч. требования о собственных средствах, инвестициях, выдаче кредитов), а также обязанность регулярно представлять отчеты Банку Эстонии.
Прочие законы, регулирующие деятельность HLÜ: Закон о кредитных учреждениях, Закон о платежных и финансовых учреждениях, Закон о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. Кроме того, в HLÜ работает внутренний контролирующий орган (ревизионная комиссия), а также контролирующий орган вне предприятия (аудитор).
См. схему ниже.
